Личный финансовый план. Инвестиции в ПАММ счета

Данная статья является логическим продолжением цикла статей о составлении Личного Финансового плана в Excel. В данной серии статей мы разбираем с Вами темы, как правильно разработать и составить личный финансовый план. Какие статьи доходов и расходов учитывать. В какие финансовые инструменты вкладывать средства.

Перечень предыдущих статей:

Личный финансовый план.

Личный финансовый план. Расчет стоимости вкладов по формулам простых и сложных процентов.

Личный финансовый план. Выбор банка для открытия вклада.

Личный финансовый план. Инвестирование в акции.

Личный финансовый план инвестирование в ПИФы.

Личный финансовый план. Структурные продукты. 

ПАММ счет – относительно новый продукт предлагаемый брокерами в России, представляет собой сервис, при котором инвестор может зарабатывать на рынке Форекс, не участвуя  в торгах самостоятельно, а передав свои средства управляющему, который будет совершать операции на счете за дополнительное вознаграждение.

Принцип работы:

Инвестор вкладывает деньги в выбранный ПАММ счет, управляющий совершает финансовые операции по счету.

ПАММ счет включает в себя собственные средства управляющего плюс средства инвесторов. При этом управляющий заинтересован в прибыльной и аккуратной торговле, так как рискует и своими средствами тоже. За свою работу получает вознаграждения в виде определенного процента от полученной прибыли.

Брокер в случае с ПАММ счетами выступает третьей стороной (посредником), который регулирует отношение управляющего и инвестора, а также имеющий информационную площадку с помощью, которой ведется открытая статистика торговли, можно просмотреть рейтинги управляющих и, наконец, открыть ПАММ счет.

Кто же такой управляющий ПАММ счетом.

Это трейдер, имеющий большую базу знаний и опыт торговли на рынке форекс, разработавший свою стратегию. Трейдер заключает с брокером оферту, в которой прописываются все аспекты взаимоотношений управляющего и инвестора, в том числе и размер процентного вознаграждения за управление счетом. Разработанный механизм ПАММ счетов не позволяет трейдеру снимать денежные средства инвесторов, но позволяет совершать торговые операции с ними.

В чем преимущества ПАММ счета:

Для управляющего

  • Возможность получать прибыль не только за счет прибыли от торговли, но и от процентного вознаграждения инвесторов.
  • Возможность привлекать в ПАММ счет неограниченное количество инвесторов при длительной прибыльной торговле.
  • Возможность самостоятельно устанавливать торговые условия в ПАММ счете.

Для инвестора

  • Возможность вложения свободных денежных средств в ПАММ счет управляющего, с прибыльной стратегией.
  • Без ограничений осуществлять ввод и вывод средств из управления
  • Возможность диверсификации рисков, путем вложение средств в разные ПАММ счета
  • Надежная система безопасности, позволяющая быть уверенным, что управляющий не сможет вывести деньги инвестора
  • Возможность просматривать торговые операции по счету, историю сделок, анализировать прибыльность/убыточность

Для брокера

  • Увеличение размера комиссии с торговых операций

В чем недостатки ПАММ счета:

Для брокера

  • Необходимость разработки специального программного обеспечения.
  • Необходимость более детально проработки риск менеджмента
  • Определенные сложности с юридической стороной вопроса.

Для инвестора

  • Не до конца проработанная законодательная база, которая оставляет возможность не получения официальной защиты в случае мошеннических действий со стороны брокера или управляющего.

Как выбрать управляющего:

Также как существуют различные типы стратегий (консервативные, умеренные, агрессивные) можно выделить и стили торговли трейдеров, для этого необходимо внимательно изучить торговые операции, которые совершает трейдер, сравнить серии убыточных и прибыльных сделок:

Моменты, которые должны настораживать инвестора при выборе трейдера:

  • Серии убыточных сделок в течение нескольких периодов.
  • Слишком большие просадки по счету, т.е. у трейдера либо отсутствует, либо нарушается система риск менеджмента и он «пересиживает убытки» в надежде на улучшение ситуации
  • Возраст ПАММ счета, рекомендуется выбирать трейдера с опытом ведения счета от 1 года.
  • Управляющий не участвует в открытом обсуждении на форуме своих сделок и результатов. Трейдер регулярно должен поддерживать обратную связь с инвесторами.

На рисунке ниже представлен внешний вид рейтинг управляющих ПАММ счетами от брокера Альпари. Нажав на имя управляющего можно просмотреть детальную информацию и статистику торговли.

rating alpari

Какую сумму можно инвестировать?

У разных брокеров разные требования к первоначальной сумме капитала, к примеру, у брокера Альпари минимальная сумма составляет 10$/10EUR/500RUR

Сколько ПАММ счетов можно выбрать?

Сколько позволяет капитал. Но правила диверсификации рисков не отменяются, не следует инвестировать в два однотипных счета. На случай если нет времени, подбирать подходящих управляющих, то можно воспользоваться готовым решением от брокера ПАММ индексы (ПАММ фонды)

Что такое ПАММ индексы

Это готовый инвестиционный портфель, который объединяет в себе несколько разных ПАММ счетов с разной степенью рисков. ПАММ индексы формируют брокеры, критерии объединения счетов могут быть разными: по стилю торговли, по соотношению риска и доходности, по возрасту счетов и т.д. В случае с ПАММ индексом инвестор не может наблюдать за сделками в режиме реального времени, ему доступны средние результаты за торговый период.

Рейтинг ПАММ индексов (фондов) от компании Альпари приведен ниже.

rating alpari indeks

Для того чтобы отразить результаты инвестирования в своем личном финансовом плане, вы можете скачать образец финансового плана.

Подводя итог, отметим, что ПАММ счета подойдут тем инвесторам, которым интересен рынок Форекс, но нет либо времени и знаний торговать самостоятельно, а также тем инвесторам, которые готовы рисковать для получения доходности по своим инвестициям выше чем проценты по банковским вкладам.

Если Вам понравилась данная статья, вас также могут заинтересовать мои видео уроки. 

Финансовый план. Управление личными финансами.

Финансовый план в Excel. Пример заполнения.

С уважением Э.Е.Тихонов!

Latest Comments
  1. Андрей

    Есть разные подходы и стратегии выбора управляющего, но не один из них не даст 100% уверенности что депозит в итоге не сольют, из личного опыта знаю, что бы хоть как то проверить управляющего нужно как минимум полгода следить за его торговлей и только после этого постепенно делать не большие инвестиции, рейтинг и прибыльность трейдера не всегда говорит что так будет всегда.

    • Эдуард Тихонов

      Полностью согласен или если есть возможность разложить деньги по нескольким управляющим

  2. Шахбоз

    Инвестирования в ПАММ счета на мой взляд само выгодно и прибыльно.Объясню почему!
    1)Вы инвестируйте свои деньги в надежные руки,которые делают все за вас
    2)Ваши средства идут в управления опытных трейдеров
    3)Вы всегда почти будете в большом плюсе
    Так,что ПАММ счета это всегда выгодно и очень прибыльно!
    Всем советую зарабатывать так!
    Удачи

    • Эдуард Тихонов

      Я бы не стал так настаивать на доходность, так как ПАММ не всегда дает доход, а может и разорить

  3. Руслан

    Статья довольно интересная, есть несколько очень полезных идей. Однако не каждый может вкладывать с риском, для этого надо четко осознавать свою цель, к чему ты хочешь прийти. Только в таком случае можешь прийти к успеху.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *