Личный финансовый план. Инвестиции в недвижимость

В этой статье мы рассмотрим такой вид вложения денежных средств как инвестиции в недвижимость.  Многие нынешние инвесторы отдают предпочтение инвестициям в недвижимость, нежели чем банковским вкладам и инвестированию в ценные бумаги, поскольку сложилось мнение, что цены на недвижимость росли, и будут расти всегда. Разберемся подробнее.

Чтобы получать доход с недвижимости необходимо, чтобы она была в собственности. Учитывая рыночную стоимость жилья и коммерческой недвижимости, нужно понимать, что первоначальный капитал должен быть весьма внушительным, от нескольких миллионов рублей. И лучше всего, когда удается приобрести в собственность недвижимость без использования заемных средств, т.е. программы ипотечного кредитования. В противном случае, ощутить доход на своем счете можно будет, только выплатив полностью ипотеку, что делает нецелесообразным саму покупку недвижимости с целью инвестиций. Если средств не хватает, то лучше направить имеющуюся сумму в другие направления инвестиций, такие как ПИФы, банковские вклады и т.д. Возможно, именно они помогут вам накопить оставшуюся сумму для инвестиций в недвижимость.

Какую недвижимость можно приобрести с целью получения рентного дохода?

  1. Жилые помещения на рынке первичного жилья. Т.е. квартиры в новостройках. Как правило, покупка квартиры на уровне котлована обходится дешевле, чем цена готовой квартиры после сдачи дома комиссии. В теории заработать можно даже на этом этапе, то есть купить квартиру в начале строительства и продать перед вводом дома в эксплуатацию, когда цена уже вырастет. В интернет описываются реальные случаи, когда на такой операции получалось заработать до 30% доходности. Если же, недвижимость приобретается для получения дохода в виде сдачи жилья в аренду, то в первоначальные затраты нужно заложить бюджет на ремонт и обустройство квартиры.
  2. Жилые помещения на рынке вторичного жилья. Перед покупкой квартиры нужно оценить несколько факторов, а именно — район, удобство парковок, близость и доступность станций метро и остановок автобусов, школьных и дошкольных учреждений и т.п. Все вышеперечисленное относится к внешним факторам. К внутренним факторам относится общее состояние квартиры, состояние водосточных труб, канализации, электропроводки. Все эти факторы влияют и на цену жилья и на размер арендой платы.
  3. Коммерческая недвижимость на первичном рынке.Такие инвестиции в недвижимость подразумевают получение регулярного рентного дохода за счет сдачи площадей в аренду для торговли и бизнеса, причем рыночная цена квадратного метра стабильно растет. С другой стороны, подходить к выбору объекта надо внимательно, чтобы купленная площадь не пустовала, а инвестор не платил из своего кармана коммунальные платежи.
  4. Коммерческая недвижимость на вторичном рынке. Такие инвестиции в недвижимость могут обходиться дороже, чем в предыдущем примере, однако нередко при покупке новый владелец получает долгосрочного арендодателя, который и раньше занимал проданную площадь и хотел бы продолжить сотрудничество. Таким образом, инвестор сразу же начинает получать свой пассивный доход за счет сдачи недвижимости в аренду.

Преимущества инвестиций в недвижимость:

  1. Инвестиции в недвижимость позволяют свести к минимуму риск обесценивания денег в случае неблагоприятной политической или экономической ситуации.
  2. Возможность получить доход от инвестиций, купив недвижимость на уровне котлована и продав после завершения строительства.
  3. Возможность получения регулярного пассивного дохода
  4. Нет необходимости в специальных знаниях, достаточно просто знать законодательство.

Недостатки и возможные риски инвестиций в недвижимость:

  1. По мнению аналитиков и экспертов, цена на недвижимость в России является сильно завышенной и велика вероятность её снижения в ближайшие годы.
  2. Потенциальная сложность найти покупателя.
  3. Риск законодательных препятствий сдачи дома в эксплуатацию. Это может приводить к существенным задержкам передачи недвижимости владельцам, а если застройщик оказался недобросовестным и не получил все необходимые разрешения, то строение могут признать «самостроем» и снести, вместе с деньгами инвесторов. Такие прецеденты уже были. Поэтому документацию и застройщика нужно тщательно проверять.
  4. Необходимость большого первоначального капитала.

Данная статья является логическим продолжением цикла статей о составлении Личного Финансового плана в Excel. В данной серии статей мы разбираем с Вами темы, как правильно разработать и составить личный финансовый план. Какие статьи доходов и расходов учитывать. В какие финансовые инструменты вкладывать средства.

Перечень предыдущих статей:

Личный финансовый план.

Личный финансовый план. Расчет стоимости вкладов по формулам простых и сложных процентов.

Личный финансовый план. Выбор банка для открытия вклада.

Личный финансовый план. Инвестирование в акции.

Личный финансовый план инвестирование в ПИФы.

Личный финансовый план. Структурные продукты. 

Личный финансовый план. Инвестиции в ПАММ счета.

Личный финансовый план. Инвестиции в драгметаллы.

С уважением Э.Е.Тихонов!

Latest Comments
  1. Настя

    мне очень понравилась идея инвестировать в недвижимость.из всех вариантов больше всего подходит инвестировать в покупку жилых помещений на рынке первичного жилья. как по мне это самый простой способ заработка,но при условии что есть достаточный капитал. ещё как вариант покупка бизнеса,его можно развивать и готовый расширенный продать,либо вообще оставить себе,если от него хорошая плата. так же нравиться вариант сдачи квартиры,это вообще отличный заработок,при минимальных усилиях.

  2. m048066

    Преимущества вложений.-Хороший показатель безопасности. Российское законодательство подробно описывает нормативную составляющую операций с недвижимым имуществом, которые могут обезопасить вкладчика денег от мошенничества и фальсификаций.
    Пассивность. Сделка покупки и продажи проста, нет необходимости оплачивать специального сотрудника, который проведет ее юридически правильно. Достаточно посетить любого юриста, занимающегося частной практикой, или самую обычную риэлторскую компанию.
    Открытость. Купля-продажа подчиняется единственному алгоритму: купить жилье подешевле, чтобы со временем продать дороже и на этом заработать прибыль. Особенность состоит в том, чтобы прошло как можно больше времени между приобретением и продажей квадратных метров. В течение этого периода можно успешно сдавать помещение в аренду или использовать его в личных целях.
    Гарант. Недвижимое имущество служит отличной гарантией для кредитно-финансового учреждения в случае, если инвестор собирается оформить в банке заем.

  3. Дедушка

    Инвестировать в недвижимость, безусловно, прибыльнее нежели положить деньги на депозит. А вот при выборе объекта вложения, я бы остановился на коммерческая недвижимости, она приносит куда большую прибыль. И более ликвидна если Вы захотите ее продать, плюс постоянно растет в цене. Так что риск при покупке, именно, коммерческой недвижимости гараздо ниже.

    • Эдуард Тихонов

      Знаете с чем вы столкнетесь? Не сдать в аренду а потом при необходимости продать ее

  4. Дмитрий

    Здравствуйте.Я считаю лично для себя инвестировать в недвижимость выгодный и долгосрочный проект,как связанный с жилым фондом так и в производственных целях. Из этого, вполне согласен с мнением о вторичном фонде жилья,не очень дорогого и подходящего для аренды по назначению,так и любых других коммерческих площадей подходящий под различный бизнес .

  5. Камилла

    Хорошая тема для разговора. Не один банк не даст столько надежности как вложения в недвижемость. Вот только с выбором недвижемости стоит быть повнемательнее. Я по поводу черных реэлторов. К сожалению все чаще мы встречаемся с такими проблемами, так что можно круто пролететь мимо всех инвестиций. Соглашусь с предыдущими ораторами, комерческая недвижемость действительно приносит больший доход. Так что удачи.

  6. Анна

    А что если инвестировать в зарубежную недвижимость? На российском рынке цены на недвижимость значительно завышены. Однако есть ряд стран, где цены на квадратные метры вполне умеренные и созданы хорошие условия для привлечения иностранных инвесторов. Причем среди них есть и курортные страны. Думаю найдется достаточно желающих вложить свои капиталы в недвижимость на берегу моря.

  7. Sergey

    В oтличие oт курсoв мирoвых вaлют и урoвня oтечественнoй инфляции, инвестициoннaя недвижимoсть не имеет тенденции к резким взлетaм или пaдениям стoимoсти. Кoнечнo, ценa недвижимoсти сo временем изменяется. Нo прoцесс этoт прoисхoдит бoлее плaвнo и предскaзуемo.
    В тo же время не следует всерьез считaть инвестиции в недвижимoсть пaнaцеей.

  8. Анна Тур

    Информационная статья, есть над чем задуматься. Для того чтобы инвестировать деньги необходимо как говорят семь раз отмерь и один раз отрежь. Если мое мнение необходимо влаживать все не в одном направлении, а хотя бы в несколько, что бы перестраховаться. Если в одном прогоришь, в другом повезет.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *